2017年購入のNISA枠の投資信託をロールオーバーするための手続き
インデックス投資を始めたのは2017年でその時点では積立NISAはまだなかったので、一括で枠いっぱいに購入した。
その後2018年からは積立NISAに切り替えて毎月33,333円、年間40万円積み立てている。
(1)非課税期間中に売却する
(2)特定口座に移管する
(3)ロールオーバーする（2022年のNISA枠に）
3つの選択肢が考えられるが、含み益があれば(1)or(3)
今回はかなりの利益が出ているので、(2)は無いかな
(1)今後5年間基準価格があまり上がらないと判断する場合
(3)今後も基準価格が大幅に上がると判断する場合
となるかな？
(3)の判断だとしても2022年にはロールオーバーするために現在の積立NISAを一般NISAに切り替えてロールオーバー分約200万円で2022年NISA枠をすべて使い切ることになるので、当然積立NISA枠を使うことができない。
自分なりの判断としては2022年分について
積立NISA40万円20年分の利益＜ロールオーバー（約200万円）5年分の利益
と考えることができれば、ロールオーバーが正解となる。
正解かは20年後にならないとわからないが、大きく利益が出ているので、200万円を非課税枠に入れることができるので、ロールオーバーを選択することにした。
そして2023年には積立NISAに切り替えて、積立NISAを継続する予定である。
